金研培字[2016]第 8 号  

 

经济下行期小微企业信贷全流程风险防控与不良资产处置实战班

 

各商业银行：

随着国家相关政策的不断推进，小微企业的产业转型和升级迎来新进程。各商业银行敏锐把握机遇，陆续将小微金融业务作为战略转型和重点发展的目标。但由于经济持续下行、利率市场化加速、互联网金融兴起，小微企业的经营环境正在发生深刻变化，商业银行不良贷款不断攀升，小微信贷业务更是成为“重灾区”。面对空前的资产质量压力，如何有效控制小微企业信贷风险、保障小微企业信贷资金安全已成为商业银行发展小微企业贷款业务过程中急需解决的关键问题。

在开展小微企业贷款业务时，您是否存在以下困惑：

l   小微企业信息透明度不高，财务报表难以真实反应情况，银行与企业之间信息严重不对称，建立健全全方位小微企业客户信息调查机制迫在眉睫；

l   如何在信贷调查中及时发现企业投资与财务黑洞，如何在财务报表之外发掘企业非财务信息，破解银行信贷管理和贷前调查的薄弱环节刻不容缓；

l   小微企业行业分布广，商户数量多，贷后检查流于形式，商业银行对其经营情况和财务状况掌握不够及时和准确，有效的贷后管理制度亟待确立；

l   对各种不良资产处置手段匮乏或处置手段缺乏合规性，更加难以采取传统配合创新的组合手段的方式有效处置不良资产，不良处置实务经验不足；

l   小微企业信贷人员严重的缺乏，对小微企业的经营状况和融资需求了解不够深入透彻，对风险把控力不足，小微信贷业务从业人员素质亟待提升。

为此，中国金融人才研修院银行业培训中心联合北京天元鸿鼎管理咨询集团于2016年7月16—17日，在云南省•昆明市举办“经济下行期小微企业信贷全流程风险防控与不良资产处置”实战班。本课程以解决经济下行期商业银行小微企业贷款风险问题为主线，从法律法规层面、信用管理层面和财务管理层面等多维度解析小微企业信贷风险产生的原因和特征，了解信贷风险规律，学习运用科学的风险分析方法，重点掌握商业银行小微信贷业务风险管理的方法和措施，有效解决银行不良贷款率及余额持续“双升”难题，确保银行信贷资产的安全。

【课程收益】

l   新思维：梳理新常态下商业银行全流程信贷风险管理整体思路，提供信贷管理事前准入控制、事中审查、贷后管理的方法和工具；

l   新方法：立足本区域小微企业的特征，利用风险预判机制、风险评价机制、风险预警机制系统的构建全流程风险防控；

l   新突破：了解银行传统信贷风险管理的弊端，明确商业银行信贷管理的新变化，抓住小微企业贷款风险管控的龙头，缓解商业银行面对的资产质量下降压力；

l   新目标：针对不良资产产生后，通过不良资产处置的方法组合及案例分析帮助学员提高催收技巧、法律处置技巧，掌握不良处置应对新方法

【课程特色】

l   及时性：银行不良贷款已连续17个季度增加，银行面临的危机前所未有，有效防范信用风险持续增加，在信贷前期调查及时发现问题点；

l   系统性：从小微信贷业务的整个流程和体系出发，规划先行、重点突出、组合优化，梳理和优化小微业务构建风险防范整体思路和策略；

l   权威性：国内资深小微业务风控专家，长期银行工作积累丰富实战经验，理论研究与实践经验相辅相印证，为破解不良“双升”问题提供针对性的建议；

l   实战性：案例分析讨论、互动交流、多媒体运用，解析信贷风险管理和不良资产处置经典案例，多层次、多角度引导学员落地实操风险内控的管理与实施；

【课程对象】

l  商业银行总、分行行长、分管副行长；

l  商业银行资产保全部、不良资产处置中心、法律合规部、风险管理部总经理、

业务骨干及相关人员（承办清收经理）商业银行公司业务部、信贷管理部总经

理、骨干人员及相关人员（客户经理）；

l  信托公司、券商资管、基金公司及其子公司、保险公司及其资管公司、资产管

理公司、私募基金、金融租赁公司、金融控股集团、地方政府投融资平台、资

产交易所、律师事务所及互联网金融平台等机构的高级经理、总经理（负责人） 。

【时间及地点】

l  培训时间：2016年7月16日-17日

l  培训地点：云南省·昆明市

【收费标准】 

1.   嘉宾学习费用每人4,800元，包含师资、教材、场地、合影照片、学习期间用餐、培训组织管理等费用；

2.   住宿统一安排(含报到日共计3晚)，费用自理；

3.   汇款方式：中国金融人才研修院银行业培训中心指定汇款账户

户    名：北京天元宏峰管理咨询有限公司

开 户 行：中国工商银行股份有限公司北京方庄支行

帐    号：02000  5380  9200  2251  21

【报名须知】

为确保您的学习名额和学习的及时参加，请提前将《报名回执表》填好后传真或发E-mail到教学中心，我们将有专人与您联系确认，并及时发出《培训确认函》，学习的时间、地点、住宿等详细信息请以《培训确认函》书面通知为准，敬请留意。谢谢！

附件：1. 课程大纲    2. 报名回执表

【教学中心联系方式】

地    址：北京市丰台区南方庄一号院2号楼19层    邮编：100079

咨询电话：010- 67655716                          传    真：010- 67655716

E-mail：tianyuanhongfeng@tyonzixun.com           网    址：www.tyonzixun.com

联系人：朱艳杰                                   联系电话：15901367840

 

 

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